GOVERNMENT AI BRAIN · 外汇监管 · 方案汇报
让数据读懂跨境资金
让监管形成闭环
AI全域大脑不是一个"看数据的屏幕"，而是一套会发现问题、能诊断根因、可派单整改、并沉淀为组织知识的外汇监管操作系统。以下用 8 个视角，呈现系统上线后的完整形态。
10大数据域
27项指标
20家审慎合规银行
六步闭环
知识自进化
视角一外汇监管的四大痛点
为什么跨境资金异常总是"事后才发现"？为什么银行展业改革推进不均？根因不在数据少，而在数据散、链路断。
数据散
结售汇、涉外收付、国际收支、经常项目、资本项目数据分散在多个系统，口径不一。
发现晚
跨境资金异常流出等到月报发布才看到，错过最佳干预窗口。
整改难
发现问题靠通报、派任务靠发文、验收靠汇报，闭环周期长、责任难压实。
经验失传
每次外汇违规处置的经验留在个人脑中，人员轮岗后"同一个坑摔第二次"。
视角二一个大脑 · 两个驾驶舱 · 三大引擎
系统总体形态：面向分局领导的"指挥中心大屏+业务工作台"，底层由数据引擎、诊断引擎、闭环引擎三大能力驱动。
1套
外汇监管数据底座
10大数据域 · 50+维度 · 银行/企业级穿透
2端
指挥中心大屏（分局领导）
业务工作台（处室/科室）
3引擎
数据引擎：10域接入监控
诊断引擎：AI根因分析
闭环引擎：六步全链路
视角三四维分析框架
围绕分局领导最关心的四个维度建立健康度评分，每月自动生成诊断报告，异常指标自动进入闭环。
跨境资金流动
72
外贸进出口8358亿元
跨境人民币6300亿元
FT账户1.49万亿元
银行外汇监管
68
20家审慎合规银行
展业改革持续推进
中小银行能力待提升
外汇便利化
65
205家优质企业
便利化8.6亿美元
覆盖面待扩大
外汇检查执法
70
非现场核查持续开展
高压打击地下钱庄
风险交易报告制度
视角四六步监管闭环 · 全链路数据流
系统不只是"发现问题"，而是推动每个问题走完全链路。以"涉外支出连续2月净流出"为例，展示一次完整的闭环运转。
1
数据本体
10域50+维度
银行结售汇日报
D-2026-001
2
指标体系
涉外收付款差额
连续2月净流出
K-FX-02
3
异常发现
R-FX-002触发
红色预警
A-2026-001
5
任务到人
外汇检查处牵头
30工作日
T-2026-008
6
复盘沉淀
异常回落50%+
新增规则R-FX-011
C-2026-001
视角五跨境贸易高水平开放试点追踪
2026年8月1日全域启动，20家审慎合规银行，205家优质外贸企业，便利化业务规模超8.6亿美元。
视角六实施路线图 · 3个月见效
三阶段推进：先接数据、再建闭环、后沉淀知识。轻量部署快速见效。
视角七价值量化
系统上线后，风险发现、诊断、整改的效率提升均可量化。
视角八交付物清单
项目交付不止一个系统，而是一套"文档+系统+机制"的完整监管资产。
7大文档体系
预分析报告 · 数据本体 · 指标体系 · 异常规则库 · 解决方案 · 驾驶舱 · 数据采集清单
3大系统端
指挥中心大屏 · 分局驾驶舱（四维健康度+预警+闭环）· 处室业务工作台（10数据域+AI助手）
4项运行机制
数据供给联席会议 · 延迟预警与补供 · 质量季度稽核 · 供给率考核挂钩
数据不接入，系统不运行
数据不持续，系统不闭环
本Demo基于天津市外汇局公开数据构建 · 正式系统将接入银行结售汇、涉外收付等实时数据